计划中的削减率导致了个人保险产品的大规模暂

个人保险产品的预期订单利率将被完全降低。结果，市场上的许多保险产品最近已被暂停。 垂直看，在个人保险产品的预期订单率几次降低之前，市场相对较强，可以“估计编程和停止销售”，保险公司主要试图延长较旧产品的销售时间。在个人保险的预期订单率下降之前，“疲惫”现象相对较少，许多公司提前更改了产品，停止了较高利率的销售，并以低订单率推出产品，以降低负责人的严格成本。 行业专家认为，降低V Insurance Productsida的预期订单率将进一步优化保险公司的责任成本。 一些产品已被悬挂出售 最近，许多保险产品e接一个地被暂停，并且在某些情况下停止了“射线”。例如，股息人寿保险增加的人寿保险公司最近停止出售安全利率2.0％，在保险公司的暂停通知与签发给保险经纪渠道的销售的正式中止之间只有两个小时。 同时，人寿保险公司的江西分行已向其官方微信帐户发出通知，称已停止了27种产品。其他几家保险公司在其官方网站上宣布，他们已经调整了新注册的保险产品的预定利率限制。 1.0％是通用保险产品。同时，从24:00到8月31日开始，将不再接受默认利率“超出标准”的产品保险请求。保险产品预期订单率的降低是不对称的com相应产品的周期前率的当前限制。常规和通用保险产品已减少了50个基本点，而股息产品已减少了25点。 7月25日，中国保险行业协会在常规人寿保险产品的早期订购率上发布了最新的1.99％研究价值。相关的监管法规导致了降低人寿保险产品早期订单率的机制。保险公司应降低新产品的最高预期订单率，而完整的Softyou将在两个月内成为新产品和旧产品。 国际商学院国际商业与经济学大学的创新和风险管理研究部分告诉《每日证券记者》，许多保险公司已经连续消除了许多具有高预期订单率的产品，主要是为了避免利率差异的风险。同样时间，一些保险公司选择中止相关产品的销售，以避免“存储猜测”的风险，并避免欺骗性销售的风险。 中央金融与经济学大学中国科学技术研究所主任陈·惠（Chen Hui）认为，在今年上半年，大多数人寿保险公司成功实现了其高级储备目标，同时降低了负责任的部分。因此，一些保险公司选择尽快停止以储备率出售其产品。 保险产品的默认利率是指设计产品时未来资金的精算假设的价值。一般而言，违约利率的降低意味着保险产品的价格将增加或下降收益率。因此，在个人保险公司的预期订单率之前，市场上通常会有一波“投机和销售”浪潮CE产品下降。在计划利率降低之前，保险销售市场相对温和。另一方面，Longge认为，由于成本，监管机构将严格实施“报告和银行业务的整合”，并严格执行一直在误导和削弱投机的销售。同时，消费者正在变得越来越合理。此外，保险公司低估了严格的报销期望，并减少了对销售逮捕的担忧。 促进股息保险产品的转型 尽管最古老的产品被暂停，但保险公司在价格之前继续列出新的保险产品，并积极促进股息的保险产品的销售。 “保险公司通常需要以20-60更新产品。目前，大多数保险公司必须完成大约一半的主要产品更新。”当精算师的利益主任告诉记者，保险公司正在通过减少I的不对称策略Nterest储备金促进股息保险转型的费率。股息保险的储备率降低比其他类型的产品低，强调了其相对收益。 Longge还认为，股息保险的收益将在新的利率环境中脱颖而出。相比之下，标准产品的给定利率为2％，股息保险使用“ 1.75％的担保 +浮动收入”模型。根据计算，如果保险公司的投资收益率超过2.11％，则客户的实际收入可以超过传统保险的2％的固定利率。从长远来看，股息保险投资的投资回报预计将超过2.5％，这比常规产品更为明显。 Longge除了对消费者相对吸引力外，还认为股息保险也是保险公司的当前主要产品的更好选择，风险交换机制将HEL HELp降低了保险公司的严格成本并减少普里特，这是利益差异的损失。同时，这为保险公司提供了更多的投资设计空间。这可以帮助保险公司在资本市场上投资更多的钱。 行业专家认为，从市场的角度来看，保险公司目前推广的主要产品应避免单个产品，并避免在一辆卡车中竞争过度竞争。因此，也需要中等多样化。 Longge认为，保险公司还可以从三个方面探索多元化产品：首先，我们将专注于满足衰老需求并受到低普通利率和依赖性的健康保险产品。其次，我们探讨了保险产品和养老金行业整合的空间。第三，我们将与公共资源开发特殊类型的InsuranceIn合作，包括开发患者疾病的“疾病 +保险健康管理”。官方NINA Finance帐户 24-最新信息和财务视频的流离失所，以及扫描QR码以关注更多粉丝（Sinafinance）